Abra sua conta

Confira notícias exclusivas

dívida bancária empresarial

Dívida bancária empresarial: vale a pena negociar direto com o banco?

Admin Villela 7 de outubro de 2024

Uma dívida bancária empresarial é uma realidade comum para empresas de todos os portes. Linhas de crédito, financiamentos e empréstimos podem impulsionar o crescimento, mas também geram compromissos financeiros que precisam ser honrados. Quando surgem dificuldades para pagar essas dívidas, surge a necessidade de renegociar com o banco.

Existem duas opções: negociar diretamente com a instituição financeira ou contar com a ajuda de uma consultoria especializada, como a Grupo Villela. A escolha certa pode fazer toda a diferença no futuro financeiro da sua empresa.

Dívida bancária empresarial : Desafios da negociação

Negociar uma dívida bancária empresarial diretamente com bancos parece uma solução prática, mas há obstáculos que podem complicar o processo. Abaixo, destacamos os principais desafios:

Falta de conhecimento técnico do devedor

Empresas geralmente não possuem o conhecimento necessário sobre taxas de juros, contratos bancários e direitos do consumidor. Isso pode fazer com que aceitem condições que não são as mais vantajosas.

Pouco poder de barganha individual

Bancos possuem políticas rígidas e tratam cada cliente individualmente, o que limita o poder de negociação. Empresas isoladas podem enfrentar resistência para conseguir melhores condições.

Sem uma visão estratégica, a empresa pode acabar aceitando parcelas mais altas, juros abusivos ou prazos curtos que comprometem ainda mais o fluxo de caixa.

Dívida bancária empresarial: Vantagens de usar uma consultoria 

Contar com uma consultoria financeira, como o Grupo Villela, pode transformar a renegociação de dívidas bancárias. A seguir, veja as principais vantagens dessa abordagem:

Expertise em negociações financeiras

Ter uma equipe experiente, capaz de identificar erros contratuais, taxas abusivas e cláusulas ilegais, garante um processo eficiente.

Conhecimento das políticas dos bancos

Os especialistas da consultoria conhecem as regras internas e estratégias dos bancos, o que facilita uma negociação mais vantajosa.

Poder de negociação coletivo

Por trabalhar com várias empresas, a consultoria possui maior poder de barganha, aumentando as chances de conseguir condições exclusivas.

Estratégias personalizadas

Cada situação financeira é única. Por exemplo, no Grupo Villela, elaboramos estratégias sob medida para cada cliente, garantindo soluções alinhadas às necessidades da empresa.

Solucionando a dívida bancária empresarial com o Grupo Villela

Negociar através do Grupo Villela oferece vantagens que vão além da simples redução da dívida. A expertise da consultoria permite obter taxas de juros mais baixas, prazos de pagamento estendidos e parcelas menores, proporcionando alívio significativo ao fluxo de caixa da empresa. 

Além disso, deixar a negociação nas mãos de especialistas economiza tempo e estresse, permitindo que os gestores se concentrem no que realmente importa: o core business. 

O Grupo Villela também elabora estratégias financeiras personalizadas, levando em consideração o contexto e os objetivos da empresa. Dessa forma, garante-se uma solução viável e sustentável, que promove a saúde financeira a longo prazo.

Renegocie Aqui: a solução do Grupo Villela

O serviço Renegocie Aqui é uma solução exclusiva do Grupo Villela, projetada para reduzir em até 90% as dívidas bancárias empresariais. Com mais de 20 anos de experiência, a equipe é especializada em:

Auditoria e revisão contratual 

O Grupo Villela realiza uma auditoria minuciosa dos contratos para identificar taxas de juros abusivas e erros ocultos. Em até 60 dias, é apresentado o valor real da dívida, com parecer jurídico sobre eventuais cláusulas abusivas.

Renegociação exclusiva da dívida bancária empresarial

Com a estratégia definida, a consultoria busca reduzir o valor total da dívida bancária empresarial, diminuir as parcelas e alongar prazos de pagamento para melhorar o fluxo de caixa da empresa.

Monitoramento contínuo

Após o acordo, o Grupo Villela oferece monitoramento dos processos judiciais e financeiros da empresa, emitindo alarmes regulares para garantir que não haja movimentações inesperadas ou cobranças inadequadas.

Judicialização 

Caso necessário, a consultoria pode entrar com ações revisionais para contestar abusos contratuais. 

Reduza a dívida bancária empresarial em até 90%

Com a ajuda do Grupo Villela, é possível reduzir a dívida em até 90%, utilizando teses jurídicas estratégicas e negociação especializada. Sem esse tipo de abordagem, a empresa pode perder a chance de um acordo mais favorável.

Se a sua empresa enfrenta alguma dívida bancária empresarial, negociar diretamente com o banco pode ser arriscado e pouco eficiente. Por outro lado, contar com a expertise da Grupo Villela garante uma negociação mais vantajosa, com menos estresse e condições adequadas à realidade financeira da empresa.

A escolha certa pode determinar o futuro da sua empresa. Não corra riscos desnecessários. Entre em contato com o Grupo Villela e descubra como podemos transformar a sua situação financeira. Acompanhe nossas redes sociais.

 

a recuperação de crédito tributário

Erros comuns na recuperação de crédito tributário e como evitá-los

Admin Villela 4 de outubro de 2024

A recuperação de crédito tributário é uma excelente oportunidade para as empresas recuperarem tributos pagos indevidamente, melhorarem seu fluxo de caixa e investirem esses recursos em crescimento e inovação. 

Contudo, é um processo que exige cuidado e atenção para evitar armadilhas que podem comprometer a alavancagem financeira da empresa. Neste artigo, vamos explorar os erros mais comuns cometidos por empresários e como evitá-los, garantindo o sucesso da sua recuperação de crédito.

O que é a recuperação de crédito tributário?

Antes de mergulharmos nos erros mais frequentes, é importante esclarecer o que é a recuperação de crédito tributário. Trata-se do direito que as empresas têm de reaver valores pagos indevidamente em tributos federais, estaduais ou municipais. 

Esses créditos podem ser compensados com outros tributos ou devolvidos em dinheiro, aliviando a carga tributária e aumentando a alavancagem financeira da empresa.

Esse processo pode ser feito tanto judicialmente quanto administrativamente, e envolve uma análise detalhada da contabilidade da empresa para identificar os tributos passíveis de recuperação.

Erros mais comuns na recuperação de crédito tributário

Falta de planejamento contábil adequado

Um erro bastante comum é a falta de um planejamento contábil detalhado. Empresas que não mantêm uma organização eficiente em suas contas acabam por não identificar oportunidades para  recuperação de crédito tributário. Esse descuido pode levar a uma recuperação parcial ou até mesmo à perda do direito de recuperar tributos pagos indevidamente.

Para evitar esse erro, é fundamental que sua empresa tenha uma contabilidade bem estruturada, capaz de mapear corretamente todos os tributos pagos e suas possibilidades de restituição.

Confiar em profissionais sem qualificação técnica

Outro erro grave é confiar em consultorias que não têm a qualificação necessária para realizar a recuperação de crédito. Infelizmente, muitos empresários são atraídos por promessas de créditos elevados ou soluções “milagrosas” que não respeitam a legislação vigente. Isso pode gerar multas que vão de 150% a 225% sobre o valor recuperado indevidamente, além de colocar em risco a saúde financeira da empresa.

A solução para esse problema é simples: sempre procure profissionais e empresas com experiência e certificação no processo de recuperação de crédito tributário. Empresas como o Grupo Villela oferecem a expertise necessária para evitar riscos e garantir que a recuperação ocorra dentro da legalidade.

Falta de transparência no processo de recuperação

A ausência de transparência é outro erro que pode prejudicar a recuperação de crédito tributário. Se a empresa responsável pelo processo não fornece informações claras sobre os tributos recuperados e o andamento do processo, isso pode gerar desconfiança e até prejuízos financeiros. 

Por isso, é essencial escolher uma empresa que ofereça total clareza e que mantenha o empresário informado durante todas as etapas da recuperação.

Não verificar a legalidade dos créditos recuperados

Muitas empresas cometem o erro de aceitar a recuperação de créditos tributários que não são permitidos pela Receita Federal. Isso acontece, em grande parte, por falta de conhecimento da legislação ou por confiar em profissionais que não têm a expertise necessária.

Como evitar esses erros e garantir uma recuperação de crédito eficiente?

Agora que já conhecemos os principais erros, como evitá-los? A resposta é simples: contar com profissionais qualificados e uma estrutura de planejamento contábil eficiente. O Grupo Villela é especializado em recuperação de crédito tributário e possui ferramentas tecnológicas avançadas que garantem a segurança e eficiência no processo de recuperação de tributos.

Além disso, o Grupo Villela oferece consultoria personalizada para ajudar sua empresa a renegociar suas dívidas e maximizar sua alavancagem financeira, garantindo um melhor fluxo de caixa e mais segurança nas operações financeiras.

Grupo Villela: a escolha certa para otimizar sua recuperação tributária

O Grupo Villela oferece soluções especializadas em recuperação de crédito tributário, ajudando sua empresa a reduzir custos fiscais e melhorar o desempenho financeiro. Com uma equipe de profissionais experientes, realizamos uma análise completa para garantir que sua empresa aproveite todos os benefícios fiscais disponíveis.

Descubra o Recupere Aqui

Nosso serviço exclusivo, o Recupere Aqui, foi criado para avaliar profundamente sua situação fiscal, identificar créditos tributários recuperáveis e ajustar sua empresa ao regime tributário mais vantajoso. O foco é proporcionar uma gestão fiscal eficiente e melhorar a saúde financeira do seu negócio.

Quer recuperar créditos e melhorar sua gestão tributária? Fale com o Grupo Villela e solicite uma avaliação personalizada agora mesmo. Estamos prontos para ajudar sua empresa a economizar e crescer com segurança!

Transação Tributária: solução eficiente para empresas regularizarem passivos fiscais

Admin Villela 2 de outubro de 2024

A transação tributária é uma solução legal para que empresas negociem passivos fiscais com a Fazenda Pública. Regulada pela Lei nº 13.988/2020, essa modalidade oferece descontos em multas, parcelamentos e regularização fiscal. Existem três formas principais: por adesão, individual e para litígios de pequeno valor. Embora seja vantajosa, pequenas e médias empresas podem encontrar dificuldades na adesão.

Neste artigo, vamos explorar como a transação tributária pode ser uma solução eficiente para empresas que buscam regularizar seus passivos fiscais e obter benefícios como descontos e parcelamentos. Abordaremos as modalidades de transação tributária, suas principais vantagens e a importância de contar com assistência especializada para garantir o sucesso no processo.

  • O que é a Transação tributária e quais as principais modalidades no Brasil?
  • Principais benefícios da transação tributária
  • Valores recuperados pelo fisco brasileiro
  • Passivos tributários das empresas brasileiras
  • Particularidades das transações tributárias
  • Validade das transações tributárias variam conforme a modalidade e o edital

A Villela Brasil Bank destaca a importância do acompanhamento especializado para garantir o sucesso do processo. Por isso, oferecemos suporte especializado em transação tributária para facilitar a negociação de débitos e garantir estabilidade financeira. Entre em contato conosco pelo site www.villelabrasilbank.com.br, telefone 0800 001 4466 ou e-mail [email protected] para obter assistência personalizada.

 

O que é a Transação tributária e quais as principais modalidades no Brasil?

Mecanismo legal pelo qual o contribuinte e a administração tributária celebram um acordo para resolver litígios fiscais, regularizar débitos ou conceder benefícios, como descontos em multas e juros, a transação tributária foi introduzida no Brasil pela Lei nº 13.988/2020, também conhecida como a Lei do Contribuinte Legal, que regulamentou a possibilidade de negociações entre o contribuinte e a Fazenda Pública.

 

Existem três modalidades principais de transação tributária no Brasil:

  1. Transação por adesão – oferecida de forma geral a um grupo de contribuintes, com condições preestabelecidas pelo governo. É comum em casos de parcelamentos especiais ou programas de regularização fiscal, como o Programa de Recuperação Fiscal (Refis).
  2. Transação individual – celebrada diretamente entre o contribuinte e a Fazenda Pública, geralmente para casos específicos em que há um litígio ou uma situação de difícil recuperação do crédito tributário. Aqui, as condições são negociadas de forma personalizada, considerando as características e a situação econômica do contribuinte.
  3. Transação de litígios tributários de pequeno valor – voltada para débitos de menor valor, geralmente aqueles discutidos no contencioso administrativo ou judicial. As condições para esse tipo de transação são simplificadas e menos burocráticas.

 

Principais benefícios da transação tributária

Descontos em multas e juros: permite ao contribuinte obter descontos significativos sobre multas e juros aplicados sobre os débitos tributários.

Parcelamento da dívida: possibilidade de parcelar a dívida em prazos mais longos.

Regularização fiscal: facilita a regularização da situação fiscal do contribuinte, evitando problemas como a inscrição em dívida ativa ou a negativação junto a órgãos de proteção ao crédito.

A transação deve respeitar os limites estabelecidos pela lei, como o percentual máximo de desconto aplicável sobre multas e juros.

O contribuinte deve estar em dia com suas obrigações tributárias correntes e cumprir os termos do acordo para manter a transação ativa.

 

Valores recuperados pelo fisco brasileiro

Em 2023, as transações tributárias no Brasil resultaram na recuperação de R$ 20,7 bilhões, o que representa 42,8% dos R$ 48,3 bilhões recuperados pela Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional (PGFN) no ano. Este valor foi 46,8% superior ao recuperado em 2022, que totalizou R$ 14,1 bilhões.

 

Passivos tributários das empresas brasileiras

O passivo tributário das empresas brasileiras é bastante expressivo e reflete tanto o acúmulo de débitos fiscais quanto a complexidade do sistema tributário no país. 

O estoque da Dívida Ativa da União, que inclui débitos tributários de empresas e pessoas físicas, estava em torno de R$ 2,4 trilhões em 2023. Desse montante, cerca de R$ 1,7 trilhão correspondia a débitos de empresas. Esse valor inclui tributos não pagos, multas, juros e encargos legais.

Aproximadamente 25 mil empresas representam cerca de 80% do total de débitos em Dívida Ativa, o que mostra a concentração do passivo tributário em um grupo relativamente pequeno de devedores. Muitas dessas empresas estão em setores como construção civil, comércio, e indústria de transformação.

Estima-se que cerca de 15% a 20% do estoque de débitos de Dívida Ativa sejam considerados “recuperáveis” pelo Fisco, ou seja, passíveis de recuperação por meio de medidas como transações tributárias. A transação tributária tem sido utilizada para lidar com créditos de difícil recuperação e para oferecer uma solução negociada para o contribuinte.

“Apesar dos benefícios, a adesão às transações tributárias ainda é um desafio, especialmente para pequenas e médias empresas, que podem ter dificuldades para cumprir os requisitos ou entender as complexidades das regras. Por isso, estar assistido por profissionais especializados faz toda a diferença para o contribuinte”, observa Renan Lemos Villela, CEO da Villela Brasil Bank. 

A eficácia das transações tributárias depende também de fatores econômicos, como o crescimento do PIB, a inflação e o ambiente regulatório. Durante períodos de crise econômica, o governo pode precisar ajustar as condições de transação para manter a atratividade e aumentar a arrecadação.

 

Particularidades das transações tributárias

As transações tributárias, embora sejam regulamentadas pela Lei nº 13.988/2020, podem ter normas, regramentos e prazos de validade específicos. Esses pressupostos variam conforme a modalidade da transação, a natureza do crédito tributário, o perfil do devedor e as políticas fiscais adotadas pela administração tributária.

A Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional e a Receita Federal do Brasil (RFB) publicam editais de transação que definem as condições específicas para adesão, incluindo os requisitos, prazos, descontos aplicáveis, formas de pagamento e categorias de contribuintes elegíveis. Esses editais são atualizados periodicamente para atender às demandas do momento, como crises econômicas ou mudanças na política fiscal.

As regras de cada transação tributária podem mudar dependendo do tipo de crédito fiscal envolvido. Por exemplo, créditos tributários considerados irrecuperáveis ou de difícil recuperação, créditos inscritos em dívida ativa, ou aqueles em fase de contencioso administrativo ou judicial podem ter condições específicas.

Cada edital de transação possui um prazo de validade que estabelece o período em que os contribuintes podem aderir ao programa. Após o término desse prazo, os contribuintes que não aderiram perdem a oportunidade de se beneficiar das condições específicas oferecidas naquele edital. 

Os descontos aplicáveis sobre multas, juros e encargos legais variam conforme o perfil do contribuinte e o tipo de transação. Assim, devedores considerados de menor capacidade contributiva (como micro e pequenas empresas) podem obter maiores descontos e prazos de pagamento mais longos, enquanto grandes devedores em geral têm condições mais restritas.

A manutenção do acordo depende do cumprimento das obrigações fiscais correntes e das condições acordadas na transação. Se o contribuinte descumprir qualquer uma dessas condições, a transação pode ser rescindida, e os benefícios concedidos (como descontos e parcelamentos) serão cancelados, resultando na retomada da cobrança integral do débito.

 

Validade das transações tributárias variam conforme a modalidade e o edital

Transação por adesão: tem um prazo de validade definido no edital publicado pela PGFN ou RFB. Um edital publicado em janeiro pode determinar que o período de adesão se encerra em março do mesmo ano.

Transação individual: geralmente não há um prazo específico para solicitação, mas o processo é sujeito a análise pela autoridade fiscal, que pode aceitar ou rejeitar a proposta de acordo. Uma vez aprovada, o prazo de validade para cumprimento das condições negociadas será estabelecido no próprio acordo.

Transação para créditos de pequeno valor: normalmente, há prazos mais curtos de adesão e validade, refletindo a simplicidade do processo e o menor valor envolvido.

Um exemplo recente é a Portaria PGFN nº 6757/2022, que regulamentou a transação tributária para créditos inscritos em dívida ativa considerados irrecuperáveis ou de difícil recuperação, que estabeleceu critérios como:

  • Prazos – período de adesão limitado.
  • Descontos – possibilidade de descontos de até 70% para débitos de pequeno valor.
  • Parcelamento – prazos de pagamento de até 120 meses, dependendo da capacidade de pagamento do devedor.

Assim, a transação tributária se mostra como uma ferramenta poderosa para empresas que buscam regularizar seus passivos fiscais e garantir estabilidade financeira. Com modalidades personalizadas e a possibilidade de obter descontos e parcelamentos, é uma solução eficaz para enfrentar as dificuldades tributárias.

Os especialistas da Villela Brasil Bank estão prontos para oferecer suporte especializado e orientações sobre como realizar uma transação tributária eficiente. Visite nosso site www.villelabrasilbank.com.br, ligue para 0800 001 4466 ou envie um e-mail para [email protected]. Estamos aqui para ajudar sua empresa a superar desafios tributários e retomar sua regularidade financeira com estratégias eficazes de negociação.

Recuperação de Crédito Tributário

Recuperação de crédito tributário pago indevidamente

Admin Villela 30 de setembro de 2024

A recuperação de crédito tributário é uma prática essencial para empresas que desejam não apenas melhorar sua saúde financeira, mas também evitar complicações com a Receita Federal. 

Esse processo legal permite que as empresas solicitem a devolução de tributos pagos indevidamente, seja à União, aos Estados ou aos Municípios, corrigindo erros na apuração e pagamento de tributos.

Entretanto, a complexidade da legislação tributária no Brasil torna a identificação de créditos tributários uma tarefa desafiadora. Muitas empresas acabam pagando mais do que deveriam, e é nesse cenário que a assistência especializada do Grupo Villela se torna crucial.

Neste artigo, o Grupo Villela ajudará você a entender o conceito de recuperação de créditos tributários, os procedimentos envolvidos, as empresas que podem se beneficiar desse processo e quais tributos podem ser recuperados. Além disso, apresentaremos um guia prático para facilitar essa recuperação. Vamos lá!

O que é recuperação de crédito tributário?

Recuperação de crédito tributário refere-se ao processo de reaver tributos pagos a mais ou indevidamente. Muitas vezes, isso ocorre devido a falhas na apuração ou à falta de conhecimento sobre os direitos tributários.

Esse processo pode ser realizado de duas formas: administrativa e judicial. Na via administrativa, a empresa solicita a devolução diretamente ao órgão responsável pela cobrança. Já na via judicial, a recuperação ocorre por meio do Poder Judiciário, assegurando o reembolso dos valores pagos indevidamente.

Como funciona a recuperação de créditos tributários?

Para realizar a recuperação, é fundamental ter um conhecimento aprofundado da legislação tributária e dos procedimentos necessários. O primeiro passo é identificar quais créditos tributários sua empresa possui e avaliar a viabilidade de sua recuperação. Essa análise envolve verificar a documentação e as leis aplicáveis.

É essencial estar atento a propostas enganosas de “especialistas” que prometem créditos fictícios. Tais práticas podem resultar em multas severas, que variam de 150% a 225% do valor restituído, prejudicando a saúde financeira da empresa.

Desafios da legislação tributária brasileira

A legislação tributária brasileira é conhecida por sua complexidade, tornando a identificação de créditos tributários ainda mais difícil. Interpretações divergentes das normas podem gerar confusões sobre a possibilidade de recuperação.

Diante dessa realidade, contar com o Grupo Villela, que possui uma equipe de especialistas em direito tributário, é fundamental para identificar e recuperar esses créditos de maneira segura e eficaz.

Estratégias para recuperar créditos tributários da sua empresa

Existem algumas estratégias que podem ser empregadas na recuperação de créditos tributários. A primeira é a revisão fiscal, que analisa os tributos pagos nos últimos cinco anos. Nessa revisão, é possível identificar erros e determinar quais valores podem ser restituídos administrativamente.

Outra estratégia é a compensação de tributos, onde a empresa utiliza créditos tributários para abater valores de tributos futuros.

Quem pode se beneficiar da recuperação de crédito tributário?

A recuperação de crédito tributário é aplicável a todas as empresas que pagaram tributos indevidamente nos últimos cinco anos. Isso abrange pequenas, médias e grandes empresas, exceto o Microempreendedor Individual (MEI). 

 

Modos de recuperar créditos tributários

Conforme mencionado, há duas vias para a recuperação de crédito tributário : a administrativa e a judicial. Na primeira, a empresa apresenta a solicitação ao órgão competente, como a Receita Federal, com a documentação necessária. Na via judicial, é imprescindível contar com o apoio do Grupo Villela, que auxiliará na formulação da ação.

Principais motivos pelos quais a sua empresa pode ter valores de tributos a restituir ou compensar por via administrativa

Bitributação: Quando impostos já liquidados em uma etapa anterior da cadeia, como ICMS e PIS/COFINS, acabam sendo pagos novamente, gerando duplicidade no pagamento.

Falhas na apuração tributária mensal: Inconsistências no processo de apuração, muitas vezes causadas por falhas operacionais da empresa ou pela integração tardia de dados.

Falta de monitoramento da legislação: A ausência de monitoramento e aplicação de novas leis, decretos e instruções normativas pode resultar em erros no cálculo de tributos e oportunidades perdidas de compensação.

Quais impostos podem ser recuperados?

Os principais impostos passíveis de recuperação incluem o ICMS, PIS, COFINS e IRPJ, entre outros. Uma análise detalhada pode revelar ainda mais oportunidades de recuperação, especialmente para empresas com um grande número de funcionários, que podem reaver valores relacionados à folha de pagamento.

Conte com  suporte do Grupo Villela na recuperação de crédito tributário

Realizar a recuperação de crédito tributário é um passo crucial para manter a saúde financeira da sua empresa. Contar com o Grupo Villela e sua equipe de profissionais qualificados pode fazer toda a diferença na identificação e recuperação desses valores.

Com nossa vasta experiência, oferecemos um serviço ágil e seguro, combinando expertise fiscal e uma análise precisa para otimizar sua situação financeira. Nossos clientes contam com um processo completo de compensação e restituição, sempre focado em maximizar a recuperação de crédito tributário e aumentar os recursos disponíveis.

No Grupo Villela, sua empresa terá acesso a uma equipe altamente qualificada, dedicada a identificar oportunidades de recuperação tributária, garantindo um retorno rápido e eficaz.

Conheça o Recupere Aqui

O Recupere Aqui é um serviço exclusivo da Grupo Villela, que utiliza uma abordagem detalhada para avaliar as finanças da sua empresa, recuperando créditos pagos indevidamente e melhorando sua posição financeira de forma segura e eficiente. Nossa prioridade é maximizar a recuperação de recursos e contribuir diretamente para o crescimento do seu negócio.

Precisa otimizar suas finanças e recuperar tributos pagos a mais? Solicite agora mesmo uma análise. Nossa expertise comprovada garante resultados que impactam positivamente o seu caixa.

revisão de tributos

Revisão de Tributos: Como recuperar créditos e reduzir custos

Admin Villela 27 de setembro de 2024

A carga tributária no Brasil é um dos grandes desafios para empresas de todos os portes. A complexidade da legislação fiscal, as constantes atualizações e o grande volume de tributos pagos podem resultar em uma série de erros que levam ao pagamento indevido de impostos. 

Nesse cenário, a revisão de tributos se torna uma estratégia essencial para recuperar créditos e reduzir custos operacionais, melhorando a saúde financeira das empresas.

Neste artigo, explicaremos o que é a revisão de tributos, como ela pode ajudar sua empresa a recuperar créditos pagos indevidamente, e como o Grupo Villela pode ser sua parceira estratégica nesse processo.

O que é Revisão de Tributos?

A revisão de tributos é o processo de análise detalhada dos tributos pagos por uma empresa ao longo de um período para identificar possíveis inconsistências e pagamentos indevidos. 

Essas revisões podem resultar na recuperação de créditos tributários, devolução de valores pagos indevidamente, ou mesmo a compensação de tributos para reduzir custos futuros.

Existem diversos tipos de tributos que podem ser revisados, incluindo:

  • Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços (ICMS);
  • Imposto de Renda Pessoa Jurídica (IRPJ);
  • Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social (COFINS);
  • Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL);
  • Imposto sobre Produtos Industrializados (IPI), entre outros.

A complexidade desse processo exige um conhecimento profundo das leis tributárias e das oportunidades fiscais disponíveis, o que torna fundamental contar com uma equipe especializada, como a do Grupo Villela, para garantir uma revisão eficiente e otimizada.

Benefícios da revisão de tributos para empresas

A revisão de tributos oferece diversas vantagens para as empresas, especialmente no que diz respeito à saúde financeira e eficiência operacional. Entre os principais benefícios estão:

  • Redução de custos operacionais: Ao identificar tributos pagos indevidamente, sua empresa pode recuperar esses valores ou utilizá-los para compensar tributos futuros, resultando em uma significativa economia.
  • Recuperação de créditos tributários: Muitos pagamentos indevidos passam despercebidos nas rotinas empresariais. A revisão permite recuperar esses valores, que podem ser usados para melhorar o fluxo de caixa ou reinvestidos no negócio.
  • Melhorias no fluxo de caixa: A recuperação de créditos pagos indevidamente impacta diretamente no fluxo de caixa da empresa, proporcionando maior liquidez para investimento ou para amortização de dívidas.

O Grupo Villela oferece um serviço completo de revisão de tributos, focado na recuperação de créditos tributários e na otimização da situação financeira de sua empresa.

Passo a passo da Revisão Tributária

O processo de revisão tributária exige atenção a detalhes e uma abordagem estratégica para garantir que nenhum crédito recuperável seja deixado para trás. A seguir, listamos os principais passos para uma revisão tributária eficaz:

  1. Levantamento de documentos: Coleta de todas as informações fiscais e contábeis da empresa, incluindo declarações, notas fiscais e comprovantes de pagamento de tributos.
  2. Análise tributária: Revisão detalhada dos tributos pagos, buscando identificar inconsistências, valores pagos a maior ou tributos compensáveis.
  3. Identificação de oportunidades: Com base na análise, a equipe especializada do Grupo Villela identifica as oportunidades de recuperação de créditos e compensação de tributos.
  4. Recuperação ou compensação: Início do processo de recuperação de créditos ou compensação de tributos junto aos órgãos responsáveis, com acompanhamento contínuo até a conclusão.

O papel do Grupo Villela é essencial durante todo o processo, garantindo que a análise seja feita com precisão e que os créditos recuperáveis sejam devidamente identificados e aproveitados.

Erros comuns na recuperação de créditos tributários e como evitá-los

Embora a revisão de tributos seja uma prática comum, muitos empresários cometem erros ao tentar recuperar créditos tributários. Os erros mais frequentes incluem:

  • Falta de conhecimento das legislações atualizadas: A legislação tributária no Brasil é complexa e está em constante mudança. Não estar atualizado pode resultar em perda de oportunidades de recuperação.
  • Documentação incompleta: Para que a recuperação de créditos seja bem-sucedida, é essencial que toda a documentação esteja em ordem e disponível para análise.
  • Tentativas de recuperação sem auxílio especializado: Muitas empresas tentam realizar a recuperação de créditos internamente, sem contar com o suporte de especialistas, o que pode levar a erros e até à perda de valores recuperáveis.

O Grupo Villela, com mais de 20 anos de experiência, evita esses erros ao oferecer uma análise minuciosa e estratégica, assegurando que sua empresa obtenha o máximo possível de créditos tributários.

Por que o Grupo Villela é a melhor escolha para revisão de tributos?

O Grupo Villela é líder no mercado de recuperação de créditos e renegociação de tributos, com uma equipe altamente especializada e conectada aos principais órgãos fazendários e instituições financeiras. Nossos números falam por si:

  • +2 bilhões de reais em valores recuperados;
  • +20 anos de experiência no setor;
  • +50 mil empresas beneficiadas;
  • +50 bilhões em débitos negociados;
  • +120 mil negociações personalizadas.

Além de nossa vasta experiência, oferecemos um serviço ágil e seguro, com expertise fiscal e uma análise detalhada para otimizar sua situação financeira. Nossos clientes contam com um processo completo de compensação e restituição, sempre focado em maximizar a recuperação de recursos.

A revisão de tributos é uma ferramenta poderosa para empresas que desejam melhorar seu fluxo de caixa, recuperar créditos pagos indevidamente e reduzir custos operacionais. Com o Grupo Villela, sua empresa tem acesso a uma equipe altamente capacitada, pronta para identificar e recuperar créditos tributários de forma eficiente e segura.

Conte com nosso serviço Recupere Aqui

O Recupere Aqui é um serviço do Grupo Villela que oferece expertise fiscal e uma análise detalhada para aprimorar sua situação financeira, com foco na maximização da recuperação de recursos. Através de um exame minucioso das suas finanças, a empresa identifica oportunidades de otimização, permitindo que você recupere valores e melhore sua posição financeira de forma eficiente e legal.

Se sua empresa precisa otimizar suas finanças e recuperar tributos, solicite agora mesmo uma análise. Com nossa experiência e resultados comprovados, garantimos uma revisão de tributos que fará a diferença no seu caixa.

Como lidar com o endividamento e retomar sua estabilidade financeira

Admin Villela 25 de setembro de 2024

A estabilidade financeira é uma preocupação crescente nos últimos anos, pois o endividamento tem se tornado um problema para muitas pessoas e empresas. O aumento das dificuldades econômicas e os imprevistos financeiros têm levado ao acúmulo de dívidas bancárias, que podem se tornar insustentáveis com o tempo. No Brasil, a situação é alarmante: mais de 78% das famílias estavam endividadas em 2023, e o total de dívidas com bancos alcançou aproximadamente R$4 trilhões, segundo dados do Banco Central e do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae). Este cenário destaca a urgência de estratégias eficazes para gerenciar e resolver dívidas.

Neste artigo, vamos explorar como a renegociação de dívidas bancárias pode ser uma solução viável para aliviar o fardo financeiro e retomar a estabilidade. Abordaremos o processo de renegociação, suas vantagens, e como um planejamento financeiro adequado pode prevenir a reincidência de problemas financeiros.

  • Como manter a estabilidade financeira: enfrentando o endividamento e renegociando dívidas bancárias
  • O que é a renegociação de dívidas bancárias?
  • Vantagens da renegociação
  • Planejamento financeiro pode evitar novas dívidas

 

Na Villela Brasil Bank, estamos prontos para ajudar você a enfrentar o endividamento e retomar sua estabilidade financeira. Oferecemos suporte especializado em renegociação de dívidas bancárias para alívio financeiro e planejamento eficaz. Entre em contato conosco pelo site www.villelabrasilbank.com.br, telefone 0800 001 4466 ou e-mail [email protected] para assistência personalizada.

Como manter a estabilidade financeira: enfrentando o endividamento e renegociando dívidas bancárias

Nos últimos anos, as pessoas e as empresas têm enfrentado o aumento do endividamento. As dificuldades econômicas e eventuais imprevistos financeiros levam ao acúmulo de dívidas bancárias que, com o tempo, podem se tornar insustentáveis. 

Os números referentes a dívidas bancárias no Brasil são alarmantes:

  • Famílias endividadas – mais de 78% das famílias brasileiras estavam endividadas em 2023, segundo a Confederação Nacional do Comércio de Bens, Serviços e Turismo (CNC).
  • Empresas em dificuldade financeira – cerca de 47% das empresas viviam dificuldades financeiras em 2023, conforme dados do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae).
  • Trilhões de reais em dívidas – as dívidas de pessoas físicas e jurídicas com bancos no Brasil somavam aproximadamente R$ 4 trilhões em 2023, segundo estimativas do Banco Central.

 

Nesse cenário, a renegociação de dívidas bancárias é uma solução viável, que pode significar alívio financeiro e a volta de um sono tranquilo. Mas você sabe como funciona a renegociação de dívidas bancárias?

Para começar, recorrer à justiça não é a única alternativa. Na verdade, a via judicial deve ser considerada apenas como último recurso e, em muitos casos, pode ser evitada.

 

O que é a renegociação de dívidas bancárias?

Renegociar dívidas bancárias é uma estratégia para reduzir o valor devido ao credor, geralmente um banco, ou ajustar os prazos de pagamento. Tal abordagem pode melhorar a saúde financeira e aliviar o estresse de dívidas que, de outra forma, seriam impagáveis. Aqueles que têm dívidas bancárias precisam entender as vantagens dessa estratégia.

Antes de mais nada, é importante que o devedor faça um levantamento detalhado de sua situação financeira, identificando suas receitas e despesas. Isso ajuda a definir quanto ele pode pagar mensalmente sem comprometer outras necessidades básicas. Também é crucial conhecer o histórico de crédito e a natureza da operação financeira em questão para entender a situação atual. 

O primeiro passo é entrar em contato com o banco para verificar a possibilidade de negociação. As negociações podem envolver a redução do saldo devido, dos juros ou das taxas, ou até mesmo a combinação desses fatores. Alguns bancos oferecem a opção de pagamento antecipado com desconto, enquanto outros podem permitir a extensão dos prazos de pagamento ou a redução dos juros.

“Quitar uma dívida bancária pode ser um processo árduo, por isso, é importante contar com a ajuda de um especialista, de preferência um advogado, profissional que tenha o conhecimento atualizado sobre as normas e regulações que regem o setor bancário”, recomenda Renan Lemos Villela, CEO da Villela Brasil Bank.

 

Vantagens da renegociação

  1. Redução do valor devido: a renegociação de dívidas pode resultar em uma redução significativa do montante devido, de até 90%. Isso pode aliviar o fardo financeiro que você ou sua empresa enfrentam.
  2. Consolidação de dívidas: em alguns casos, é possível consolidar várias dívidas em uma só, simplificando a gestão e reduzindo o custo total. Isso pode ser uma solução interessante para quem tem múltiplos empréstimos ou cartões de crédito em atraso.
  3. Termos mais favoráveis: através da renegociação, é possível obter taxas de juros mais baixas ou prazos de pagamento mais longos, o que pode tornar o pagamento da dívida mais gerenciável.
  4. Evita o processo judicial: a renegociação direta com o banco pode evitar a necessidade de recorrer à justiça, caminho que pode ser longo, estressante e caro.
  5. Preservação de crédito: a renegociação bem-sucedida de dívidas pode ajudar a evitar a inadimplência, que prejudicaria a pontuação e o acesso ao crédito do devedor.
  6. Prevenção de penhoras e execuções: ao negociar e cumprir um novo acordo, o devedor evita medidas mais drásticas que os bancos podem tomar, como a penhora de bens ou a execução da dívida.

 

Planejamento financeiro pode evitar novas dívidas

Enfrentar o endividamento pode ser estressante e desafiador, mas a renegociação de dívidas bancárias é uma solução eficaz. Após chegar a um acordo, certifique-se de que todos os termos sejam formalizados por escrito. Isso garante que todas as partes estejam cientes das condições e evita mal-entendidos futuros.

Após renegociar, evite contrair novas dívidas que possam comprometer novamente sua saúde financeira. Planeje-se: mantenha um controle rigoroso de suas finanças. Um bom planejamento ajuda a evitar futuros problemas financeiros.

 

Os especialistas da Villela Brasil Bank estão prontos para oferecer suporte especializado e orientações sobre como lidar com o endividamento e renegociar suas dívidas bancárias. Visite nosso site www.villelabrasilbank.com.br, ligue para 0800 001 4466 ou envie um e-mail para [email protected]. Estamos aqui para ajudar você a enfrentar desafios financeiros e retomar sua estabilidade financeira com estratégias eficazes de renegociação.

recuperação de tributos

Vantagens da recuperação de tributos a longo prazo

Admin Villela 23 de setembro de 2024

A recuperação de tributos é um tema relevante para qualquer empresa que busca melhorar sua saúde financeira e reduzir custos desnecessários. O processo envolve a restituição de valores pagos a mais em impostos, o que pode ocorrer por erros na apuração ou cobrança indevida de tributos. 

Implementar essa prática pode trazer benefícios significativos para as finanças empresariais, desde o aumento de fluxo de caixa até a otimização dos processos contábeis.

Neste artigo, o Grupo Villela explorará as vantagens da recuperação de tributos a longo prazo e como essa estratégia pode fortalecer o planejamento financeiro da sua empresa. 

Continue a leitura para saber mais sobre as etapas, prazos e tributos que podem ser recuperados.

O que é recuperação de tributos?

A recuperação de tributos é o processo de solicitar a devolução de valores pagos indevidamente ao governo, seja por erro ou excesso na cobrança de impostos. Esse procedimento também é conhecido como recuperação tributária e pode ser aplicado a diversas situações, como o pagamento duplicado de tributos ou a aplicação incorreta de alíquotas.

Assim como pessoas físicas podem solicitar a restituição do Imposto de Renda, as empresas podem recuperar tributos pagos a mais, como PIS, COFINS, ICMS, entre outros. 

A recuperação de imposto pode ser solicitada por meio de procedimentos específicos, dependendo do tipo de tributo e da esfera de governo (municipal, estadual ou federal).

Quem tem direito à recuperação de tributos?

Todas as empresas têm direito à recuperação de tributos, independentemente de seu porte ou regime tributário. Isso inclui micro e pequenas empresas optantes pelo Simples Nacional, bem como empresas maiores que seguem regimes de lucro presumido ou lucro real. 

A recuperação tributária pode ser uma oportunidade importante para corrigir distorções e melhorar a gestão financeira da organização.

Empresas que pagam impostos como IRPJ, CSLL, PIS, COFINS, ICMS e ISS podem verificar se houve excesso de pagamento e solicitar a devolução desses valores.

Quais são os prazos para solicitar a recuperação tributária?

O prazo para a recuperação de tributos varia conforme o tipo de imposto. De forma geral, as empresas têm até 5 anos (60 meses) para solicitar a devolução dos valores pagos indevidamente. Esse período começa a ser contado a partir da data em que o pagamento foi realizado.

É importante que as empresas estejam atentas a esse prazo e mantenham uma boa organização de suas obrigações fiscais. Documentos como notas fiscais, declarações de impostos e relatórios financeiros são essenciais para realizar a solicitação da recuperação de crédito tributário.

Quais tributos podem ser recuperados?

Nem todos os tributos podem ser recuperados, mas há uma série de impostos federais, estaduais e municipais que podem ser restituídos. Abaixo estão os principais tributos que podem ser recuperados:

  • Tributos federais: IRPJ, CSLL, PIS, COFINS, IPI e FGTS.
  • Tributos estaduais: ICMS, ICMS-ST.
  • Tributos municipais: ISS, IPTU e ITBI.

Cada tributo exige um procedimento específico de recuperação tributária, por isso é importante contar com o apoio de especialistas ou um contador para orientar o processo.

Como fazer a recuperação de tributos?

Para realizar a recuperação de tributos, o primeiro passo é identificar os valores pagos a mais ou indevidamente. Isso pode ser feito por meio de uma análise detalhada dos pagamentos realizados pela empresa, verificando se houve cobrança indevida ou excessiva. Esse é um serviço em que você pode contar com o apoio do Grupo Villela.

Após a identificação do valor, é necessário realizar o pedido de devolução junto ao órgão competente, que pode ser municipal, estadual ou federal, dependendo do tributo em questão. 

No caso de tributos federais, o processo de solicitação pode ser feito online através do sistema PER/DCOMP (Pedido Eletrônico de Restituição, Ressarcimento ou Reembolso e Declaração de Compensação).

Além disso, o pedido pode resultar em duas modalidades de restituição:

  • Restituição direta: a empresa recebe o valor recuperado diretamente em sua conta bancária.
  • Compensação: o valor recuperado é utilizado para abater futuros pagamentos de tributos da mesma categoria.

Quais são os benefícios da recuperação de tributos para as empresas?

A recuperação de tributos oferece diversas vantagens para as empresas, como:

  • Melhora no fluxo de caixa: ao recuperar valores pagos indevidamente, a empresa tem mais recursos disponíveis para investimentos e despesas operacionais.
  • Identificação de erros contábeis: o processo de recuperação permite identificar erros fiscais que podem ser corrigidos, evitando futuros pagamentos excessivos.
  • Otimização do planejamento tributário: ao revisar o pagamento de impostos, a empresa pode adotar estratégias mais eficientes para lidar com a carga tributária, reduzindo custos e riscos de inadimplência.
  • Ajuste de regime tributário: durante o processo, a empresa pode perceber que está enquadrada em um regime tributário inadequado e optar por um modelo mais vantajoso.

Como a recuperação de tributos impacta o planejamento financeiro?

A recuperação de tributos tem um impacto direto no planejamento financeiro da empresa, pois auxilia no controle de despesas e garante que os recursos sejam aplicados de forma eficiente. Ao recuperar tributos, a empresa pode reinvestir o valor em áreas estratégicas, como tecnologia, infraestrutura ou contratação de pessoal.

Além disso, a recuperação de tributos ajuda a evitar problemas fiscais, como multas e juros por pagamentos indevidos. Com um bom controle contábil, a empresa pode manter sua regularidade fiscal e evitar surpresas desagradáveis no futuro.

Como começar a recuperação de tributos na sua empresa

Para iniciar o processo de recuperação de tributos em sua empresa, é essencial reunir toda a documentação fiscal, como notas fiscais, declarações e relatórios de movimentação financeira. A assistência de um contador especializado é fundamental para garantir que o processo seja realizado de forma eficiente e dentro dos prazos estabelecidos.

Entre os documentos mais utilizados no processo de recuperação tributária, destacam-se:

  • Notas fiscais emitidas;
  • Folhas de pagamento;
  • Declarações de impostos;
  • Declaração de Créditos e Débitos Tributários (DCTF).

Vantagens da recuperação de tributos a longo prazo

A recuperação de tributos é uma excelente oportunidade para as empresas garantirem a devolução de valores pagos indevidamente, melhorando o fluxo de caixa e otimizando o planejamento financeiro. 

Além disso, o processo de recuperação de imposto permite que a empresa corrija erros contábeis, adote estratégias tributárias mais vantajosas e fortaleça sua gestão fiscal.

Ao realizar a recuperação tributária, sua empresa estará não só reavendo valores que podem ser reinvestidos, mas também promovendo um controle mais rigoroso de suas obrigações fiscais, reduzindo custos e otimizando o desempenho financeiro a longo prazo.

Ter um planejamento tributário eficiente é essencial para garantir que sua empresa esteja sempre em dia com o Fisco, evitando multas, juros e outros encargos que possam prejudicar o negócio. Portanto, comece hoje mesmo a analisar a possibilidade de recuperar tributos pagos indevidamente e aproveite todos os benefícios que essa prática pode oferecer.

Conheça o Recupere Aqui

O Grupo Villela é uma instituição financeira comprometida em oferecer soluções personalizadas para empresas que buscam otimizar suas finanças e garantir a saúde financeira no longo prazo. Uma dessas soluções é o serviço Recupere Aqui, que tem como objetivo facilitar o processo de recuperação de tributos de forma prática e eficiente.

Com o Recupere Aqui, sua empresa terá à disposição uma equipe especializada e ferramentas avançadas que ajudam a identificar tributos pagos a mais, permitindo uma recuperação rápida e assertiva. Além disso, oferece suporte contínuo para que a empresa se mantenha em dia com suas obrigações fiscais, prevenindo o pagamento indevido de impostos e otimizando o fluxo de caixa.

Ao utilizar os serviços do Grupo Villela, você não apenas recupera o que foi pago em excesso, mas também ganha uma visão estratégica das finanças de sua empresa, assegurando um planejamento sólido para o futuro. Fale com nossa equipe! Acompanhe nosso trabalho nas redes sociais. 

Como constituir uma reserva financeira para garantir a estabilidade e o crescimento sustentável das empresas

Admin Villela 18 de setembro de 2024

Construir uma reserva financeira sólida é crucial para a estabilidade e crescimento sustentável das empresas. Essa reserva, distinta do caixa, é um montante separado para emergências e oportunidades estratégicas. Em tempos de crise, como demonstrado pela pandemia de Covid-19, empresas com reservas financeiras robustas puderam adaptar suas operações e sobreviver a desafios. Além de proteger contra imprevistos, uma reserva financeira melhora a credibilidade da empresa e permite aproveitar oportunidades estratégicas. Estabeleça metas claras, crie um plano de acumulação, mantenha a disciplina e revise regularmente sua reserva para garantir a saúde financeira a longo prazo.

Neste artigo, vamos explorar o conceito de reserva financeira e sua importância para a estabilidade e crescimento sustentável das empresas. Vamos esclarecer a diferença entre reserva financeira e caixa, e como uma reserva bem estabelecida pode ajudar a gerenciar o fluxo de caixa, enfrentar crises e aproveitar oportunidades estratégicas.

  • Introdução à reserva financeira empresarial
  • Reserva financeira vs. Caixa: qual a diferença?
  • Como a reserva financeira ajuda no gerenciamento do fluxo de caixa
  • A pandemia e a importância da reserva financeira
  • Capacidade de aproveitar oportunidades estratégicas e de transmitir credibilidade
  • Ações para construir e manter uma reserva financeira
  • Reserva financeira é diferencial competitivo para as empresas

 

Na Villela Brasil Bank, estamos prontos para ajudar sua empresa a construir e gerenciar uma reserva financeira sólida, essencial para enfrentar crises e aproveitar oportunidades estratégicas. Entre em contato conosco pelo site www.villelabrasilbank.com.br, telefone 0800 001 4466 ou e-mail [email protected] para suporte especializado e orientação sobre como fortalecer a saúde financeira da sua empresa.

Introdução à reserva financeira empresarial

Em um cenário econômico instável e cada vez mais desafiador, uma das práticas mais fundamentais para assegurar a sobrevivência e o desenvolvimento de uma empresa é a construção de uma reserva financeira sólida. No entanto, muitos empresários e gestores ainda não têm clareza sobre o que exatamente significa reserva financeira empresarial e como iniciar esse processo crucial para a saúde do negócio.

De maneira simplificada, a reserva financeira é uma quantia de dinheiro ou ativos líquidos que uma empresa ou indivíduo mantém separada dos fundos operacionais e de investimentos principais. Esse montante é reservado para cobrir emergências financeiras, despesas inesperadas ou para aproveitar oportunidades estratégicas que possam surgir.

No contexto das empresas, especialmente as pequenas e médias (PMEs), a reserva financeira se torna um pilar de sustentabilidade e resiliência. Segundo o Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae), cerca de 60% das empresas fecham as portas antes de completarem cinco anos de atividade, sendo a falta de capital de giro uma das principais causas. Esse dado reforça a necessidade de se manter uma reserva financeira como estratégia preventiva para garantir a continuidade das operações em tempos de crise.

 

Reserva financeira vs. Caixa: qual a diferença?

Embora a reserva financeira e o caixa de uma empresa estejam relacionados à gestão de recursos, há diferenças entre os dois. A reserva financeira é uma quantia separada, destinada exclusivamente a situações emergenciais ou oportunidades estratégicas, sendo mantida em contas específicas ou em ativos de alta liquidez, como títulos do governo ou certificados de depósito.

O caixa, por sua vez, envolve o montante de dinheiro disponível para as operações diárias da empresa, como o pagamento de salários, fornecedores e outras despesas correntes. O caixa inclui tanto o dinheiro “vivo” quanto os saldos das contas bancárias correntes, e sua função principal é garantir que a empresa possa operar sem interrupções.

Em termos práticos, a reserva financeira é um fundo de segurança para situações extraordinárias, enquanto o caixa é o recurso disponível para uso imediato nas operações diárias. Ambos são essenciais para a saúde financeira da empresa, mas têm papéis distintos na gestão financeira e na tomada de decisões.

 

Como a reserva financeira ajuda no gerenciamento do fluxo de caixa

O fluxo de caixa é o pulso financeiro de uma empresa. Porém, para muitas PMEs, manter um fluxo de caixa positivo e constante pode ser desafiador, especialmente em setores com características de sazonalidade. Um estudo realizado pela Intuit QuickBooks revelou que 69% das pequenas empresas enfrentam dificuldades de fluxo de caixa, sendo que 32% não conseguem pagar fornecedores, empréstimos ou funcionários em pelo menos um momento ao longo do ano.

“Empresas que estabelecem uma reserva financeira adequada podem utilizar esses fundos para manter a continuidade das operações durante períodos de baixa receita ou em casos de atrasos nos pagamentos dos clientes, evitando interrupções e mantendo a reputação da empresa intacta”, salienta Renan Lemos Villela, CEO da Villela Brasil Bank.

 

A pandemia e a importância da reserva financeira

A pandemia de Covid-19 foi um exemplo claro de como eventos inesperados podem afetar profundamente as operações das empresas. Conforme pesquisa da McKinsey & Company, 51% das pequenas e médias empresas nos Estados Unidos relataram que tinham reservas financeiras para menos de um mês de operações no início da pandemia. Aquelas que possuíam reservas mais robustas conseguiram manter suas atividades, reter funcionários e adaptar-se rapidamente à nova realidade, enquanto muitas outras foram forçadas a fechar as portas.

No Brasil, durante o auge da pandemia, empresas que contavam com reservas financeiras robustas foram capazes de adaptar suas operações para o ambiente digital e explorar novos canais de venda, enquanto aquelas sem uma reserva adequada enfrentaram dificuldades extremas, causando o encerramento das atividades de muitas delas.

A pandemia de Covid-19 foi um evento extremo. Mas outras emergências podem ocorrer a qualquer momento, desde falhas em equipamentos críticos até outras catástrofes naturais. E a ausência de preparação financeira pode exacerbar o impacto dessas emergências.

Por exemplo, após o furacão Katrina, muitas empresas em Nova Orleans tiveram que fechar permanentemente, em grande parte devido à falta de reservas financeiras para cobrir os custos de reconstrução e reabertura. Por outro lado, aquelas que tinham reservas financeiras foram capazes de reabrir mais rapidamente, aproveitando inclusive as oportunidades criadas pela reestruturação da economia local.

 

Capacidade de aproveitar oportunidades estratégicas e de transmitir credibilidade

Além de funcionar como um escudo contra crises e imprevistos, a reserva financeira também permite que a empresa capitalize oportunidades estratégicas. Imagine uma empresa de tecnologia que, durante um período de estabilidade financeira, identifica a chance de adquirir uma startup inovadora que pode complementar seus serviços. Se a empresa tiver uma reserva financeira sólida, poderá realizar essa aquisição sem a necessidade de recorrer a financiamentos caros ou comprometer seu capital de giro.

Uma referência é a Apple, que historicamente mantém uma grande reserva de caixa, permitindo que faça aquisições estratégicas e invista pesadamente em pesquisa e desenvolvimento sem comprometer sua saúde financeira. Em 2023, a Apple mantinha cerca de US$166 bilhões em caixa e investimentos, demonstrando como uma reserva financeira robusta pode ser um diferencial competitivo.

Dispor de uma reserva financeira sólida também melhora a percepção da empresa perante clientes, fornecedores, investidores e credores. Empresas financeiramente estáveis são vistas como mais confiáveis e seguras, o que pode resultar em melhores condições de crédito, termos de pagamento mais favoráveis e maior interesse por parte de investidores.

A Berkshire Hathaway, liderada pelo mega investidor Warren Buffett, é conhecida por manter uma grande reserva de caixa. Isso não apenas permite que a empresa aproveite oportunidades de investimento em tempos de crise, mas também reforça sua reputação como uma entidade financeira robusta e confiável.

 

Ações para construir e manter uma reserva financeira

Defina uma meta clara: determine o valor ideal para a sua reserva financeira. Uma boa prática é ter pelo menos três a seis meses de despesas operacionais cobertas. Esse valor pode variar dependendo do setor, do tamanho da empresa e do nível de risco associado ao negócio.

Crie um plano de acumulação: estabeleça um plano para acumular sua reserva financeira ao longo do tempo. Isso pode incluir a alocação de uma porcentagem dos lucros mensais para a reserva ou a utilização de parte do caixa durante períodos de alta receita.

Mantenha a disciplina: evite utilizar a reserva financeira para cobrir despesas operacionais ou investir em novos projetos, a menos que seja absolutamente necessário ou parte de uma estratégia previamente definida.

Revise e ajuste regularmente: reavalie periodicamente o valor da sua reserva financeira para garantir que ela esteja adequada às necessidades atuais da empresa. À medida que a empresa cresce, a reserva financeira também deve crescer para continuar proporcionando a mesma segurança.

Diversifique a reserva: considere manter a reserva financeira em diferentes tipos de ativos líquidos. Isso não apenas oferece segurança, mas também pode gerar algum retorno sobre o montante reservado.

Consulte um profissional: se você não tem certeza de como começar ou quer orientação profissional, considere consultar um especialista financeiro para ajudá-lo a desenvolver uma estratégia de reserva financeira adequada às necessidades específicas da sua empresa.

 

Reserva financeira é diferencial competitivo para as empresas

“Em um ambiente empresarial cada vez mais volátil e imprevisível, a construção de uma reserva financeira não é apenas uma boa prática – é uma necessidade. Empresas que se dedicam a estabelecer e manter reservas financeiras estão mais bem preparadas para enfrentar crises, gerenciar fluxos de caixa irregulares, sanar emergências e capitalizar oportunidades estratégicas”, afirma o CEO da Villela Brasil Bank, Renan Lemos Villela.

Além disso, uma reserva financeira robusta aumenta a credibilidade da empresa no mercado. Portanto, ao priorizar a criação de uma reserva financeira sólida, as empresas não apenas aumentam suas chances de sucesso a longo prazo, mas também se preparam para prosperar em um contexto econômico que muda constantemente.

 

Entre em contato conosco para receber suporte especializado e orientações sobre como construir e gerenciar uma reserva financeira sólida, essencial para enfrentar crises e aproveitar oportunidades estratégicas. Visite nosso site em www.villelabrasilbank.com.br, ligue para 0800 001 4466 ou envie um e-mail para [email protected]. Estamos aqui para ajudar você a fortalecer a saúde financeira da sua empresa e a otimizar sua estratégia financeira.

Atualização das legislações fiscais: quais os impactos para os contribuintes?

Admin Villela 11 de setembro de 2024

A Comissão Temporária para Exame de Projetos de Reforma dos Processos Administrativo e Tributário Nacional do Senado Federal aprovou, em 12 de junho de 2024, o projeto que estabelece a nova Lei de Execução Fiscal (PL 2.488/2022). Esta proposta visa substituir a atual Lei de Execução Fiscal (Lei 6.830, de 1980), incorporando inovações processuais e tornando a cobrança de dívidas fiscais menos burocrática. Neste artigo, você saberá quais os impactos para os contribuintes após a atualização das legislações fiscais, confira:

  • Principais novidades da nova Lei de Execução Fiscal
  • Processo de inscrição e notificação
  • Garantia antecipada e cobrança judicial
  • Cobrança extrajudicial
  • Cobrança judicial
  • Reforma do Código Tributário Nacional
  • Transações tributárias
  • Repercussão geral
  • Processos

 

Com a aprovação dessas reformas, o Brasil dá um importante passo em direção a uma administração fiscal mais eficiente e justa. A adaptação às novas normas é essencial para aproveitar os benefícios e assegurar a conformidade com a legislação fiscal em evolução. 1e, aqui na Villela Brasil Bank, estamos prontos para ajudar sua empresa a se adaptar às novas reformas fiscais. Entre em contato conosco pelo site www.villelabrasilbank.com.br, telefone 0800 001 4466 ou e-mail [email protected] para suporte especializado.

 

Principais novidades da nova Lei de Execução Fiscal

A Comissão Temporária para Exame de Projetos de Reforma dos Processos Administrativo e Tributário Nacional do Senado Federal aprovou, em 12 de junho de 2024, o projeto que cria a nova Lei de Execução Fiscal (PL 2.488/2022). A principal novidade é a possibilidade de cobrança extrajudicial de débitos de menor valor. 

O objetivo do texto é substituir a atual Lei de Execução Fiscal (Lei 6.830, de 1980) por uma nova legislação que incorpore as inovações processuais mais recentes e ajude a tornar a cobrança de dívidas fiscais menos burocrática. O texto busca simplificar as regras para cobrança judicial e extrajudicial da dívida ativa da União, dos estados, do Distrito Federal, dos municípios e das respectivas autarquias e fundações de direito público.

 

Processo de inscrição e notificação

Os valores não pagos pelos contribuintes deverão ser inscritos na dívida ativa pelos órgãos credores no prazo de até 90 dias úteis, contados a partir da data em que os créditos se tornarem exigíveis. O contribuinte terá o direito de solicitar o controle de legalidade da inscrição em dívida ativa, isto é, pedir que seja verificada se a cobrança está realmente correta. Essa análise será feita obrigatoriamente pelo fisco sempre que receber o pedido de inscrição de créditos em dívida ativa.

Após ser notificado da inscrição de um débito na dívida ativa, será aberto um período para que devedor e credor dialoguem administrativamente, por meio eletrônico, sobre os débitos em questão. O devedor terá até 10 dias úteis para pagar o valor devido, acrescido de juros, multas e demais encargos ou para negociá-lo. Se preferir, terá até 20 dias úteis para questionar o débito, solicitando sua revisão, ou para ofertar antecipadamente garantia em execução fiscal. A notificação do devedor poderá ser feita por meio de carta ou por e-mail.

 

Garantia antecipada e cobrança judicial

O devedor poderá fazer a oferta antecipada de garantia em execução fiscal indicando bens próprios ou de terceiros (desde que devidamente autorizados por eles) que forem sujeitos a registro público e passíveis de penhora (como imóveis e veículos) ou carta de fiança ou apólice de seguro garantia. Poderão ser ofertados bens já penhorados, desde que seu valor possa cobrir integralmente todas as dívidas a que estiverem relacionados. Se os bens forem aceitos pelo fisco, serão encaminhados para penhora e o contribuinte terá direito à certidão de regularidade fiscal.

 

Cobrança extrajudicial

Caso o devedor não pague o valor devido, não solicite revisão da dívida nem ofereça garantia antecipada nos prazos estabelecidos, o fisco poderá encaminhar a dívida para protesto, inscrever seu nome nos cadastros de proteção ao crédito, averbar a dívida nos cadastros de bens, usar os serviços de instituições de cobrança amigável e utilizar os meios disponíveis para a cobrança extrajudicial ou judicial.

A cobrança extrajudicial (sem abertura de processo na Justiça) de dívidas de menor valor é a principal inovação em relação à lei atual e tem o objetivo de agilizar os processos e desafogar o Judiciário. Essa cobrança fora da Justiça será a forma obrigatória quando o valor consolidado da dívida for inferior a 60 salários mínimos ou, no caso dos conselhos profissionais e da OAB, 40 salários mínimos.

Cada estado e município e o Distrito Federal poderão ter limites menores em relação às dívidas de que forem credores se aprovarem legislação nesse sentido. Os entes federativos também poderão editar leis estabelecendo um limite de valor da dívida abaixo do qual a autoridade pública poderá desistir da cobrança extrajudicial.

 

Cobrança judicial

A cobrança judicial somente se dará nos casos em que não couber a cobrança extrajudicial, em função dos valores envolvidos ou das circunstâncias do devedor. Considerando os critérios de racionalidade, economicidade e eficiência, o órgão credor poderá desistir da cobrança judicial.

Essa possibilidade se abre quando não forem encontrados bens ou direitos em nome do devedor suficientes para o pagamento do débito ou quando o montante da dívida for menor do que dez salários mínimos, se o credor for a União ou entidade federal ou nacional; ou menor do que cinco salários mínimos, nos demais casos. As autoridades competentes poderão fixar limites mais altos do que esses. A desistência da cobrança judicial não impede, porém, a realização de medidas administrativas, como inscrição em cadastro de inadimplentes.

Na execução judicial, poderá ser feita a penhora de bens do devedor e seu encaminhamento para alienação (transferência de propriedade) para quitar a dívida, garantido o direito à ampla defesa. As regras do Código de Processo Civil (Lei 13.105, de 2015) deverão ser utilizadas em apoio às regras da nova lei. Para o relator, isso vai dar maior segurança jurídica aos processos, já que poderá ser utilizada a jurisprudência já existente.

 

Reforma do Código Tributário Nacional

A Comissão Temporária para Exame de Projetos de Reforma dos Processos Administrativo e Tributário Nacional também aprovou um texto alternativo ao projeto que muda as regras de atuação do Fisco, com o objetivo de prevenir e solucionar conflitos tributários. Uma das principais mudanças é a imposição de limite para as multas, de 75% do imposto devido. O projeto seguirá para análise do Plenário.

O PLP 124/2022 integra um conjunto de sugestões para reformar o Código Tributário Nacional (CTN – Lei 5.172. de 1966) para dinamizar, unificar e modernizar o processo administrativo e tributário brasileiro. Pelo substitutivo, as penalidades devem ser razoáveis e proporcionais à infração, e por isso a multa não poderá ser maior que 75% do tributo devido. Isso não se aplica quando houver dolo (intenção), fraude, simulação, conluio ou reincidência dos delitos no prazo de dois anos. Nesses casos, o limite será o dobro do valor que seria aplicado se não houvesse esses agravantes, que pode chegar a 150% do imposto devido.

O texto proíbe a aplicação de multa de ofício (aplicada sobre tributo não recolhido) em caso de confissão espontânea de infração tributária. Outra novidade do texto é que o Fisco terá que demonstrar de forma individualizada a autoria da infração. Além disso, a multa terá que ser reduzida em algumas circunstâncias, como cumprimento de obrigação acessória (pagamento de multa e juros, por exemplo, mas não do principal), readequação às normas, existência de bons antecedentes fiscais, inexistência de prejuízo ao Fisco e infração por erro ou ignorância desculpáveis, entre outras. A redução pode chegar a 50%, caso o contribuinte atenda a todas as atenuantes.

 

Transações tributárias

Quanto às chamadas transações tributárias, que são programas de liquidação com desconto e parcelamento de débitos fiscais, o projeto determina que a adesão implica renúncia do contribuinte a qualquer direito administrativo ou judicial. 

 

Repercussão geral

A sentença final com repercussão geral (que vale para todas as ações semelhantes) emitida pelo STF e pelo STJ sobre um conflito tributário que for favorável ao contribuinte terá que valer também para os órgãos tributários, que terão de aplicá-la aos processos em curso no prazo máximo de 90 dias. As decisões de repercussão geral também passarão a valer para os processos tributários.

O texto também prevê que a consulta tributária — procedimento administrativo gratuito para resolver dúvidas dos contribuintes e definir a interpretação e aplicação da legislação — valerá para todos os outros contribuintes que se encontrem na mesma situação. Terá de ser publicada lei específica que trate das regras da consulta por cada ente da Federação.

 

Processos

Com relação ao processo administrativo tributário, o projeto traz regras sobre os requisitos do auto de infração, o julgamento dos processos e os recursos, defesas e incidentes. Uma das inovações é a que determina que a decisão definitiva favorável ao contribuinte não poderá ser revista pelos secretários de Fazenda, pelo Ministro da Economia (atual Fazenda) ou por qualquer outro integrante do Poder Executivo, por meio do chamado recurso hierárquico.

Fonte: Agência Senado

 

“Nossos especialistas estão preparados para apoiar sua empresa na adaptação às novas mudanças na legislação fiscal e na maximização dos benefícios da recuperação fiscal”, afirma Renan Lemos Villela, CEO da Villela Brasil Bank.

Na Villela Brasil Bank, nossos especialistas estão preparados para apoiar sua empresa na adaptação às novas mudanças na legislação fiscal e na maximização dos benefícios da recuperação fiscal. Entre em contato conosco para receber suporte especializado e orientações sobreas novas regras e como otimizar sua estratégia fiscal. Visite nosso site em www.villelabrasilbank.com.br, ligue para 0800 001 4466 ou envie um e-mail para [email protected]. Estamos aqui para ajudar você a enfrentar os desafios financeiros e aproveitar ao máximo as oportunidades oferecidas pela nova legislação fiscal.

Superando Desafios: Estratégias para Empresas Brasileiras Aumentarem a Competitividade e Sucesso

Desafios e estratégias para empresas brasileiras: como superar obstáculos e melhorar a competitividade

Admin Villela 3 de setembro de 2024

As empresas brasileiras enfrentam desafios significativos que dificultam sua competitividade e crescimento sustentável. Entre os principais obstáculos está a alta carga tributária. Em 2023, a carga tributária bruta no Brasil foi de 32,44% do PIB, equivalente a cerca de R$ 3,52 trilhões. Esse índice coloca o Brasil entre os países com a maior carga tributária do mundo, especialmente sobre o consumo, impactando diretamente os custos operacionais das empresas. Nesse artigo você irá conferir os desafios e estratégias para empresas brasileiras e como superar esses obstáculos.

  • Queda nas Vendas e Impacto Econômico em 2024
  • Dívidas fiscais e bancárias são pontos críticos
  • Estratégias para regularizar débitos e elevar a capacidade de crédito e investimento

 

Na Villela Brasil Bank, nossos especialistas estão prontos para ajudar sua empresa a enfrentar os desafios financeiros e a maximizar os benefícios da recuperação fiscal. Garantimos que sua gestão financeira esteja alinhada com as melhores práticas do mercado para garantir o sucesso e a competitividade. Entre em contato conosco pelo site www.villelabrasilbank.com.br, pelo telefone 0800 001 4466 ou pelo e-mail [email protected] para receber suporte especializado.

Queda nas vendas e impacto econômico em 2024

Outro desafio crucial é a queda nas vendas. Em 2024, o cenário econômico continua instável, afetando a confiança do consumidor e reduzindo o volume de vendas em diversos setores. Dados do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) mostram que o volume de vendas no comércio varejista registrou variações negativas em segmentos-chave, agravando a situação de muitas empresas que já enfrentam dificuldades para manter suas margens de lucro.

Além disso, a concorrência acirrada é uma realidade constante, com o aumento de competidores internacionais e empresas nacionais em um mercado saturado. Isso pressiona as empresas a inovar e reduzir custos. O Custo Brasil, associado a problemas como infraestrutura precária e altos encargos trabalhistas, continua sendo uma barreira para a expansão e competitividade das empresas.

 

Dívidas fiscais e bancárias são pontos críticos

O acúmulo de dívidas fiscais e bancárias tem se tornado um problema sensível para muitas empresas, que precisam renegociar suas obrigações para evitar sanções e garantir a continuidade dos negócios. Segundo dados do Tesouro Nacional, as dificuldades econômicas enfrentadas por empresas em 2024 refletiram em um aumento das inadimplências fiscais e renegociações bancárias, o que afeta diretamente o acesso ao crédito e a capacidade de crescimento. Em janeiro de 2024, aproximadamente 6,7 milhões de empresas estavam inadimplentes. A maior parte dessas empresas são micro e pequenas, que sofrem mais para renegociar ou rolar suas dívidas quando há alta dos juros ou aumento do câmbio.

 

Conforme levantamento do Centro de Estudos do Financiamento das Empresas Brasileiras (Cefeb-Fipe), a dívida financeira total das empresas brasileiras foi estimada em R$ 6,159 trilhões em junho de 2024. Esse valor representa um crescimento de 5% em relação ao início do ano. Além disso, as despesas financeiras das empresas podem ultrapassar R$ 295 bilhões até o final de 2024, um aumento de 73% em relação às projeções de março.

 

No contexto fiscal, a situação também é complexa. Muitas empresas estão recorrendo a programas de refinanciamento de dívidas tributárias, como o Refis, para regularizar suas pendências. Mesmo assim, a inadimplência fiscal continua alta, afetando diretamente a capacidade dessas empresas de obter crédito e investir em suas operações. Esses números destacam a necessidade de uma gestão financeira cuidadosa e de estratégias eficazes para renegociar dívidas, evitando que essas obrigações comprometam a saúde financeira das empresas a longo prazo.

 

Estratégias para regularizar débitos e elevar a capacidade de crédito e investimento

 

Empresas que enfrentam dificuldades financeiras e acumulam dívidas fiscais e bancárias precisam adotar medidas estratégicas para regularizar sua situação e, assim, elevar sua capacidade de crédito e investimento. Existem diversas ações que podem ser implementadas, dependendo do contexto e das necessidades específicas de cada empresa. Aqui estão algumas estratégias eficazes:

 

  1. Negociação e renegociação de dívidas

 

O primeiro passo para regularizar débitos é a negociação direta com credores e órgãos fiscais. No caso das dívidas bancárias, as empresas podem buscar renegociar os prazos, taxas de juros e condições de pagamento. A renegociação pode evitar penalidades adicionais e permitir que a empresa ajuste seus fluxos de caixa de acordo com sua capacidade atual de pagamento.

 

  1. Reestruturação financeira

 

A reestruturação financeira é uma medida mais abrangente que pode envolver desde a reorganização interna dos custos e despesas até a venda de ativos não essenciais. O objetivo é liberar recursos para o pagamento de dívidas e melhorar a eficiência operacional da empresa. Além disso, essa reestruturação pode envolver a busca de novas fontes de financiamento.

 

  1. Gestão de fluxo de caixa

 

Uma gestão rigorosa do fluxo de caixa é essencial para evitar o acúmulo de novas dívidas. As empresas devem implementar controles financeiros que permitam um acompanhamento detalhado de receitas e despesas, garantindo que haja recursos suficientes para honrar os compromissos financeiros. O uso de tecnologias e ferramentas de gestão financeira pode ajudar a otimizar esse processo.

 

  1. Melhoria da governança e transparência

 

Investir em governança corporativa e aumentar a transparência nas operações pode melhorar a credibilidade da empresa perante investidores e instituições financeiras. Empresas que demonstram boas práticas de governança têm mais facilidade para acessar crédito em condições mais vantajosas, uma vez que transmitem maior segurança aos credores.

 

  1. Assessoria Profissional

 

Buscar a ajuda de empresas especializadas em reestruturação de dívidas e gestão financeira pode ser uma estratégia valiosa. Profissionais experientes podem identificar oportunidades de renegociação, reorganização interna e captação de recursos, proporcionando um plano de ação eficiente e adaptado à realidade da empresa.

“Para enfrentar os desafios e melhorar a competitividade, as empresas brasileiras precisam adotar uma gestão financeira cuidadosa e implementar estratégias eficazes para regularizar suas dívidas. Com a abordagem correta, é possível superar obstáculos e fortalecer a posição no mercado”, reforça o CEO da Villela Brasil Bank, Renan Lemos Villela.

 

Para enfrentar os desafios e melhorar a competitividade, as empresas brasileiras precisam adotar uma gestão financeira cuidadosa e implementar estratégias eficazes para regularizar suas dívidas. Com a abordagem correta, é possível superar obstáculos e fortalecer a posição no mercado. Nossa equipe de especialistas está pronta para orientar sua empresa na recuperação fiscal e na aplicação de estratégias financeiras eficazes, garantindo uma gestão financeira bem-sucedida. Entre em contato conosco para obter suporte especializado: visite www.villelabrasilbank.com.br, ligue para 0800 001 4466 ou envie um e-mail para [email protected].

O que você procura?

Categorias

Categorias

Veja também

Veja também
Voltar para o blog
Navegue
Fale conosco

Avenida Paulista, 1776, sala 10B, São Paulo/SP

SAC – Dúvidas, reclamações e orientações

0800 001 4466

Ouvidoria (Segunda a sexta das 8hs às 18hs)

0800 001 4466

[email protected]



    Fale com um especialista
    Facebook Instagram Linkedin Youtube

    2004 – 2025 © Villela Instituição de Pagamento S.A. | CNPJ: 33.423.888/0001-24

    Politica de Privacidade | Politica de Segurança Cibernética

    Abra sua conta