Blog | Grupo Villela

Recuperação de créditos tributários: uma oportunidade de autofinanciamento a ser explorada pelas empresas

Admin Villela 26 de agosto de 2024

A recuperação de créditos tributários é uma estratégia essencial para melhorar a saúde financeira das empresas no Brasil. Utilizando o regime de Lucro Real, as empresas podem identificar e recuperar créditos como PIS/Pasep e Cofins, otimizando sua gestão fiscal e reduzindo a carga tributária. A análise especializada e a revisão fiscal são cruciais para maximizar esses benefícios.

A importância da Recuperação de Créditos Tributários
Índice de recuperação é elevado
Complexidade do processo exige conhecimento especializado

Aqui na Villela Brasil Bank, contamos com profissionais especializados que irão te ajudar da melhor forma. Entre em contato pelo site www.villelabrasilbank.com.br, pelo telefone 0800 001 4466 ou pelo e-mail [email protected].

A importância da Recuperação de Créditos Tributários

A recuperação de créditos tributários é uma estratégia essencial para empresas que buscam melhorar sua saúde financeira e otimizar sua gestão fiscal. No Brasil, o regime fiscal que permite uma maior recuperação de créditos é o Lucro Real. Este regime possibilita que as empresas apurem e recuperem créditos tributários de forma mais detalhada, pois calcula o imposto devido com base no lucro real da empresa, permitindo ajustes e compensações de créditos acumulados, como PIS/Pasep, Cofins, IRPJ, CSLL, IPI e INSS.

Setores econômicos como indústrias de manufatura, comércio de bens e serviços e prestadoras de serviços especializados são frequentemente os maiores geradores de créditos tributários. Como lidam com um grande volume de transações, acumulam créditos de PIS/Pasep e Cofins, que podem ser recuperados com uma adequada revisão fiscal. A recuperação desses créditos pode representar uma oportunidade significativa para reduzir o impacto financeiro da carga tributária.

Índice de recuperação é elevado

De acordo com dados mais recentes da Receita Federal e do Conselho Federal de Contabilidade, as empresas brasileiras recuperaram aproximadamente R$ 25 bilhões em créditos tributários no último ano. Esse valor reflete a importância da recuperação de créditos na gestão financeira das empresas e a necessidade de monitoramento contínuo dos direitos tributários.

Estatísticas adicionais mostram que cerca de 60% das empresas que realizaram revisões fiscais conseguiram recuperar algum valor de créditos tributários, com 20% delas recuperando valores significativos que superam 1% de seu faturamento anual. A recuperação de créditos tributários não só melhora o fluxo de caixa das empresas, mas também pode reduzir a carga tributária efetiva.

Complexidade do processo exige conhecimento especializado

É importante ressaltar que o processo de recuperação de créditos tributários é complexo e requer um conhecimento profundo das normas fiscais e regulamentos vigentes. Por isso, contar com o trabalho de especialistas em contabilidade e direito tributário é fundamental.

Esses profissionais são essenciais para:

Análise e diagnóstico – realizam uma análise detalhada das operações e transações da empresa para identificar oportunidades de recuperação de créditos tributários. Eles ajudam a entender quais créditos são elegíveis e como podem ser utilizados de forma eficaz.

Planejamento e estratégia – desenvolvem estratégias personalizadas para a recuperação de créditos, considerando o perfil específico da empresa e suas atividades econômicas. Isso inclui a formulação de planos para otimização dos créditos e a gestão de compensações e restituições.

Conformidade e regulamentação – garantem que todos os procedimentos de recuperação estejam em conformidade com a legislação tributária vigente. Isso reduz o risco de contingências e problemas futuros com a Receita Federal ou outros órgãos reguladores.

Recuperação e documentação – auxiliam na preparação da documentação necessária para a recuperação dos créditos e no acompanhamento dos processos junto aos órgãos competentes, assegurando que todas as etapas sejam cumpridas corretamente.

“Contar com o suporte de especialistas não só maximiza a recuperação de créditos tributários, mas também proporciona uma visão mais clara e precisa da situação fiscal da empresa, melhorando o planejamento financeiro e reduzindo o risco de erros e penalidades. A assistência profissional é, portanto, um investimento estratégico para empresas que buscam aproveitar ao máximo suas oportunidades de recuperação fiscal”, argumenta Renan Lemos Villela, CEO da Villela Brasil Bank.

A recuperação de créditos tributários pode transformar significativamente a saúde financeira da sua empresa, oferecendo oportunidades valiosas para otimizar sua gestão fiscal e reduzir a carga tributária. Não deixe de explorar essa estratégia essencial para o sucesso do seu negócio.

Aqui na Villela Brasil Bank, nossos especialistas estão prontos para ajudar você a maximizar os benefícios da recuperação fiscal e garantir que sua empresa esteja no caminho certo para uma gestão financeira eficiente e bem-sucedida. Entre em contato conosco pelo site www.villelabrasilbank.com.br, pelo telefone 0800 001 4466 ou pelo e-mail [email protected].

Investimentos garantem crédito para alavancar o crescimento da sua empresa

Admin Villela 14 de agosto de 2024

O crédito com garantia de investimento é uma solução vantajosa para empresários que desejam obter crédito a juros mais baixos, utilizando seus próprios investimentos como garantia. Esse tipo de crédito representa uma estratégia financeira inteligente, pois permite que o dinheiro já investido continue trabalhando em favor do sucesso do seu negócio, enquanto proporciona acesso a recursos adicionais. Este artigo explora os principais benefícios e cuidados a serem tomados ao optar por essa modalidade de crédito, além de apresentar as condições especiais oferecidas pela Villela Investimentos em parceria com a XP. Ao longo do texto, vamos abordar os seguintes tópicos:

O que é Crédito com Garantia de Investimento?
Vantagens do Crédito com Garantia de Investimento
Pontos de Atenção ao Contratar Crédito com Garantia de Investimento
Condições Especiais com a Villela Investimentos e XP

Na Villela Investimentos, nossa equipe de profissionais qualificados está pronta para oferecer o suporte ideal para suas necessidades financeiras. Entre em contato conosco pelo site villelainvestimentos.com.br ou envie um e-mail para [email protected].

O que é Crédito com Garantia de Investimento?

O crédito com garantia de investimento é uma estratégia financeira inteligente para os empresários, que podem fazer o dinheiro trabalhar em favor do sucesso do seu negócio. Os benefícios são inegáveis: ao obter crédito com investimento próprio em garantia, a empresa conta com juros mais favoráveis, constitui reserva financeira e fortalece seu fluxo de caixa.

Os investimentos ficam ativos e rendendo normalmente enquanto o crédito for pago regularmente. Importante ressaltar que o investimento não pode ser sacado no prazo que estiver sob garantia, ou seja, até o empréstimo ser quitado.

O investimento pode ser aplicação financeira em fundos de renda fixa, títulos públicos e privados, entre outros. As taxas de juros do crédito com garantia de investimento são geralmente mais baixas que as de um empréstimo tradicional.

Pontos de Atenção ao Contratar Crédito com Garantia de Investimento

Como em qualquer empréstimo, é importante realizar uma análise criteriosa das condições do crédito com garantia de investimento. Confira alguns pontos de atenção:

Análise dos juros – considerando não apenas o percentual, mas também a periodicidade de cobrança (mensal, anual), e possíveis taxas adicionais, como tarifas de abertura de crédito.
Condições de empréstimo – valor máximo do crédito em relação ao valor do investimento, prazo para quitação, flexibilidade para utilização do crédito e possibilidade de renegociação das condições ao longo do contrato.
Margem sobre o investimento – estabelecida pela instituição financeira sobre o investimento oferecido como garantia, como a margem pode impactar o montante disponível para empréstimo e as taxas oferecidas?
Políticas de crédito – perfil do cliente, tipo de investimento aceito como garantia e eventuais restrições ou exigências específicas da instituição financeira.

Condições Especiais com a Villela Investimentos e XP

“Em parceria com a XP, a Villela Investimentos oferece as melhores condições para crédito com garantia de investimento, contando com uma ampla diversidade de opções de investimentos. Além disso, os empresários podem contar com uma consultoria completa, em que especialistas dedicados irão analisar detalhadamente o seu cenário financeiro, auxiliando na escolha da melhor solução para as suas necessidades e objetivos de negócio. Nossa equipe de profissionais qualificados está à disposição para fornecer o suporte ideal, ajudando você a tomar decisões financeiras estratégicas e seguras”, conta Renan Lemos Villela, CEO do Grupo Villela.

Para saber mais e aproveitar essas condições exclusivas, visite villelainvestimentos.com.br ou entre em contato pelo e-mail [email protected]. Estamos prontos para ajudar você a alcançar seus objetivos financeiros com segurança e eficiência.

Especialista em renegociação bancária pode reduzir suas dívidas de forma significativa

Admin Villela 24 de julho de 2024

A renegociação bancária é uma solução para enfrentar dificuldades decorrentes de dívidas. É essencial contar com um especialista que analise a situação e verifique a legalidade do contrato e a capacidade de pagamento, desenvolvendo uma estratégia para melhores condições junto às instituições credoras. Isso pode incluir a redução de taxas de juros abusivas, extensão de prazos e significativa diminuição do valor devido. Veja mais sobre o artigo:

Enfrentando dificuldades financeiras?
Tudo começa por uma auditoria minuciosa do contrato com o banco
Análise especializada da situação financeira
Representação profissional
Conhecimento jurídico especializado
Identificação de irregularidades e cláusulas abusivas
Atuação judicial, se necessária

Aqui na Villela Brasil Bank, contamos com profissionais qualificados que irão te ajudar da melhor forma. Entre em contato pelo 0800 001 4466 ou preencha nosso formulário de contato no site villelabrasilbank.com.br.

Enfrentando dificuldades financeiras?

Se você está enfrentando dificuldades financeiras por causa de dívidas bancárias, a renegociação pode ser a solução. A chave é buscar um especialista, que possa analisar sua situação, avaliar a legalidade do contrato e a capacidade de pagamento, e desenvolver uma estratégia visando às melhores condições junto às instituições financeiras credoras.

“Essas melhores condições incluem redução de taxas de juros praticadas acima da média de mercado e consideradas abusivas, bem como extensão de prazos ou até mesmo diminuição significativa do valor devido”, aponta Marcel Mendes, advogado responsável pela área de renegociações bancárias da Villela Brasil Bank.

Mendes traz um exemplo em que ocorreu a concretização de um acordo amigável entre as partes, com efetiva auditoria legal do débito. A negociação resultou na resolução do litígio e no sucesso do trabalho, fazendo com que a dívida original de mais de R$450 mil fosse reduzida para R$25 mil, com pagamento de pagamento no valor de R$2.300,00 e o saldo remanescente de R$22.700,00 dividido em 10 parcelas mensais.

Tudo começa por uma auditoria minuciosa do contrato com o banco

Para começar, o especialista irá avaliar e auditar a legalidade do contrato e a origem da dívida existente. Isso envolve examinar se o contrato foi celebrado de acordo com as leis e regulamentos aplicáveis, especialmente a média de mercado praticada e validada pelo Banco Central, se as cláusulas são justas e não abusivas, e se não há violações dos direitos do consumidor.

Essa análise é crucial, pois contratos ilegais ou com cláusulas abusivas podem ser contestados e renegociados em condições mais favoráveis. Um especialista em renegociação de dívidas pode identificar possíveis irregularidades e usar essa informação como alavanca nas negociações com as instituições financeiras.

Além disso, o especialista possui conhecimento aprofundado sobre as leis e regulamentações que regem o setor bancário, além de vasta experiência em negociações complexas. Ao contar com um profissional, você pode desfrutar das seguintes vantagens:

Análise especializada da situação financeira

Um especialista em negociação de dívidas analisará minuciosamente sua situação financeira, trabalhando desde a origem da dívida, compreendendo o montante e a natureza de seus débitos. Essa avaliação detalhada é fundamental para desenvolver uma estratégia de negociação eficaz e adequada às suas circunstâncias específicas.

Representação profissional

O especialista irá representá-lo perante os bancos, negociando as melhores condições possíveis em seu nome. Esse processo envolve geralmente um prazo em torno de 60 dias, desde o auditamento da dívida e a finalização da negociação com um novo panorama de resolução do débito bancário.

Conhecimento jurídico especializado

O setor bancário está sujeito a mudanças constantes nas normas e regulamentações. Um advogado especializado em negociação de dívidas acompanha essas alterações na legislação, práticas bancárias e decisões judiciais relevantes, garantindo que a negociação ou renegociação de suas dívidas esteja em conformidade com as leis vigentes.

Identificação de irregularidades e cláusulas abusivas

O profissional consegue identificar e contestar situações de superendividamento, em que a dívida ultrapassa a capacidade de pagamento do empresário, e de cobranças de juros abusivas que fogem dos padrões do mercado bancário.

Atuação judicial, se necessária

Em casos nos quais não é possível um acordo extrajudicial, ações revisionais se tornam necessárias. Nessas situações, o advogado especializado aplica teses jurídicas aceitas nos tribunais para reestruturar a dívida, tornando-a viável sem abusividade ou prejuízo excessivo. Além disso, atua na defesa judicial em situações como bloqueio de dinheiro em conta corrente, penhora de bens e leilões, aplicando estratégias processuais e judiciais.

Contratar um profissional significa evitar maiores prejuízos e obter condições de pagamento sustentáveis, que não comprometam sua estabilidade financeira. O alívio e a recuperação financeira que uma renegociação de dívida bancária bem-sucedida pode proporcionar certamente compensam o investimento.

“Em um dos casos recentes de atuação judicial direta, obtivemos uma decisão que cancelou o leilão já aprazado contra um dos nossos clientes. Verificamos inúmeras irregularidades contratuais e, de forma objetiva e legal, alcançamos o sucesso esperado, com aval do poder judiciário”, relata o CEO da Villela Brasil Bank, Renan Lemos Villela.

Quer saber mais como podemos te ajudar? Entre em contato pelo telefone 0800 001 4466 ou preencha nosso formulário de contato em villelabrasilbank.com.br.

Como a recuperação de créditos tributários pode melhorar o caixa das empresas

Admin Villela 19 de julho de 2024

A recuperação de créditos tributários no Brasil é um direito essencial para empresas buscando melhorar seu fluxo de caixa e reduzir impactos tributários. Rodrigo Molinaro, da Villela Brasil Bank, destaca a complexidade do sistema tributário nacional, que desde 1988 acumulou mais de 466 mil normas, incluindo 18 emendas constitucionais. Este cenário aumenta a probabilidade de erros tributários, levando empresas a pagar impostos indevidos ou em excesso. Para otimizar a recuperação de créditos, é crucial uma análise detalhada dos pagamentos, identificando oportunidades de restituição, compensação e ressarcimento de créditos fiscais, derivados de tributos federais, estaduais e municipais. Veja mais sobre créditos tributários:

Conheça mais sobre a recuperação de créditos tributários
Processo de recuperação de crédito tributário
Abordagens para recuperação: administrativa x judicial
Impacto financeiro da recuperação de crédito tributário

Na Villela Brasil Bank, nossa equipe de especialistas está pronta para ajudar. Entre em contato pelo 0800 001 4466 ou preencha nosso formulário de contato em villelabrasilbank.com.br e descubra como podemos auxiliar sua empresa.

Conheça mais sobre a recuperação de créditos tributários

Direito assegurado pela legislação brasileira, que permite às empresas solicitarem a restituição ou compensação dos valores cobrados indevidamente nos últimos 5 anos, a recuperação de créditos tributários é essencial para as empresas melhorarem seu fluxo de caixa, através do autofinanciamento e redução do impacto tributário em seu resultado.

Muitas empresas acabam gerando impostos e contribuições indevidamente ou a maior, o que impacta negativamente suas finanças. Ao analisar minuciosamente os pagamentos, é possível identificar oportunidades de restituição, compensação e ressarcimento de créditos fiscais.

Diversas situações podem gerar esses créditos, incluindo tributos gerados de forma equivocada, compensação de prejuízos fiscais, retenções na fonte não compensadas e pagamentos excessivos por conta de cálculos incorretos. Esses créditos podem decorrer de tributos federais, estaduais e municipais.

“Desde a promulgação da Constituição Federal, em 1988, foram editadas mais de 466 mil normas, sendo que 18 delas foram emendas constitucionais. Esses são fatores que colaboram para o cenário de complexidade do sistema tributário brasileiro, ocasionando erros e valores indevidos.”, explica Rodrigo Molinaro, vice-presidente da Villela Brasil Bank e responsável pela Villela Tax, operação de recuperação de créditos tributários da fincare.

Processo de recuperação de crédito tributário

Para saber se sua empresa tem direito ao crédito tributário, é necessário analisar a situação fiscal, seguindo alguns passos:

Realizar um levantamento dos tributos gerados pela empresa nos últimos cinco anos;
Identificar possíveis erros ou tributos indevidos;
Analisar a documentação comprobatória dos tributos;
Verificar se há fundamento legal que justifique a restituição do valor indevido;
Avaliar a viabilidade de recuperar o crédito tributário.

Abordagens para recuperação: administrativa x judicial

A recuperação de crédito tributário pode ser feita por meio de duas vias principais: a administrativa e a judicial.

A via administrativa é o processo em que a solicitação de restituição é feita diretamente ao órgão responsável pela cobrança, como a Receita Federal. É uma relação jurídica bilateral que pode ser proposta pela empresa interessada ou pela própria administração tributária. Esse processo também é chamado de ação fiscal e é movido por meio das instâncias disponibilizadas pelo próprio Fisco.

De modo geral, a via administrativa é a forma mais rápida e prática de resolver uma divergência tributária, uma vez que a situação é solucionada no âmbito da justiça fiscal e as partes enfrentam menos burocracia do que nos tribunais.

A via judicial é o procedimento pelo qual se recorre ao Poder Judiciário, por meio de uma ação judicial, para reaver valores indevidos. Nesse caso, move-se uma ação judicial contra o Fisco questionando a legalidade da cobrança e exigindo os créditos tributários aos quais a empresa julga ter direito, sempre baseado em jurisprudência e decisões transitadas em julgado, o que garante mais segurança.

Essa opção oferece a possibilidade de apresentar documentos e solicitar providências ao judiciário para provar a veracidade dos fatos. No entanto, o processo tem custos mais altos e pode ser bem mais demorado, sem garantia de deferimento da solicitação do contribuinte. É necessário contar com o auxílio de um advogado especializado em direito tributário para ingressar com uma ação, que pode ser uma ação ordinária, mandado de segurança ou medida cautelar fiscal.

“A via administrativa é sempre a melhor maneira de reaver os tributos através de compensação ou restituição dos impostos, taxas e contribuições devidas pelas empresas, pois confere agilidade ao processo.”, salienta Molinaro.

Impacto financeiro da recuperação de crédito tributário

Ao recuperar créditos tributários, a empresa tem a oportunidade de reduzir os valores a serem pagos no futuro. Isso resulta em uma melhoria no fluxo de caixa, pois os recursos obtidos para o caixa podem ser utilizados para novos investimentos. De acordo com uma pesquisa realizada pela consultoria PwC em 2020, a recuperação de créditos tributários pode gerar uma economia significativa para as empresas, chegando a representar 2,7% do faturamento anual.

A recuperação de créditos tributários também surge como uma solução importante para pequenas e médias empresas que enfrentam dificuldades financeiras no Brasil, ao ajudá-las a reduzirem sua carga tributária, recuperarem valores pagos a mais em impostos e investirem em seu crescimento. Os créditos tributários podem ser redirecionados para investimentos, expansão, constituição de reserva ou até mesmo para o caixa da empresa.

Recuperar esses créditos permite injetar liquidez no negócio, tornando possível investir em áreas que necessitam de atenção, ou saldar dívidas pendentes. A carga tributária pode ser efetivamente reduzida ao recuperar e compensar os créditos tributários, permitindo um ambiente de negócios mais saudável.

“Há mais de 20 anos, atuamos na esfera tributária, maximizando lucros e minimizando custos através do autofinanciamento, fazendo com que nossos clientes tenham maior competitividade, melhora no fluxo de caixa e manutenção das certidões. Utilizamos um conjunto de medidas e estratégias legais para cada modelo de negócio, reduzindo o peso da carga tributária e afastando problemas com o fisco”, comenta o CEO da Villela Brasil Bank, Renan Lemos Villela.

Quer saber mais como podemos ajudar sua empresa? Entre em contato pelo telefone 0800 001 4466 ou preencha nosso formulário de contato em villelabrasilbank.com.br.

Dívidas fiscais: quais os riscos que geram para a sobrevivência das empresas e como resolvê-los

Admin Villela 12 de julho de 2024

A gestão tributária é crucial para empresas no Brasil, onde a complexidade fiscal e a alta carga tributária são desafios constantes. Alysson Garcia, da Villela Brasil Bank, destaca a diversidade de tributos federais, estaduais e municipais, com regras e alíquotas frequentemente atualizadas, impactando diretamente o lucro, faturamento, propriedade e consumo das empresas. Veja mais sobre dívidas fiscais:

• Regularização Tributária e Gestão de Dívidas: Entenda a Importância para Empresas

• Orientação profissional garante regularidade e segurança

Regularização Tributária e Gestão de Dívidas: Entenda a Importância para Empresas

O pagamento de tributos é uma das principais obrigações legais das empresas. No Brasil, o excesso de impostos e outras dificuldades do ambiente econômico levam muitos empreendedores a não conseguir manter seus compromissos fiscais em dia.

“A tributação no Brasil é uma das mais complexas do mundo, envolvendo tributação sobre o lucro, sobre o faturamento, sobre a propriedade e sobre o consumo. Há uma infinidade de regras e alíquotas editadas frequentemente e por órgãos distintos, e ainda diversas bases de cálculo sobre as quais incidem. Tributos federais, estaduais e municipais geram carga tributária alta e complexa, deixando o Brasil entre os países em desenvolvimento com maior carga.”, observa Alysson Garcia, vice-presidente jurídico da Villela Brasil Bank.

A inadimplência impacta o dia a dia das empresas. O empresário perderá as suas certidões negativas de débito, prejudicando a participação em licitações públicas e transações comerciais. Quando inscrito em dívida ativa, sujeito à cobrança pela Procuradoria Geral da Fazenda Nacional ou pelos órgãos estaduais e municipais competentes, o débito fiscal irá a protesto.

Sem regularização, os riscos aumentam para as empresas, podendo até comprometer sua sobrevivência. Tudo começa com a cobrança de multas e juros, passando por bloqueios em conta corrente, que prejudicam o fluxo de caixa. Poderá ocorrer a penhora de bens da empresa ou do patrimônio dos sócios, e ainda haver repercussão criminal pelo não pagamento de determinados tributos.

Orientação profissional garante regularidade e segurança

As dívidas fiscais englobam tributos federais, estaduais e municipais. Por isso, os empresários precisam conhecer todas as obrigações fiscais que se aplicam ao seu ramo de atividade. Orientação profissional é o melhor caminho para obter regularidade tributária e segurança jurídica nas operações da empresa.

Especialistas podem ajudar o empresário na resolução dos passivos fiscais, garantindo a continuidade do negócio. O parcelamento, que divide a dívida em parcelas mensais com juros e multas reduzidos; os programas de refinanciamento oferecidos pelos governos; as negociações tributárias, buscando a extinção da dívida parcial ou integralmente; são opções que podem ser adotadas, conforme o caso.

“Conhecemos a complexidade da carga tributária e o seu peso para o fluxo de caixa do empresário, de forma a atuar para simplificar os processos de reestruturação de dívidas, redução de encargos, e tudo isso sempre com uma visão não só jurídica, mas também financeira. Esse entendimento da rotina financeira e de fluxo de caixa da empresa nos leva a entregar soluções robustas e completas”, ressalta o CEO da Villela Brasil Bank, Renan Lemos Villela.

A Villela Brasil Bank é referência na área tributária e na reestruturação de dívidas, com mais de 20 anos de experiência em gestão de passivos, fazendo o acompanhamento de toda a dívida fiscal, potencial ou efetiva. Trata-se de uma abordagem ativa, com a intenção de encontrar a estratégia ideal para equacionar as dívidas tributárias, sempre conforme a capacidade de pagamento das empresas, para garantir sua saúde financeira e a continuidade de suas atividades. Entre em contato pelo 0800 001 4466 ou preencha nosso formulário de contato no site villelabrasilbank.com.br.

Confira notícias exclusivas